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揭秘fintech公司金斧子如何成为华南第一财富管理机构?

发布时间:2018-03-16 14:53 来源:中国产经网 点击:

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  (图1:金斧子私募注册用户)

  2018年2月,金斧子宣布注册私募用户突破22万,累计资产管理规模超过300亿。2017年金斧子注册私募用户从年初14万到20万,增幅超过40%,紧接着短短两个月时间,金斧子注册私募用户人数达到22万,继续迅猛增长,约占整个互联网私募市场40%的用户规模,互联网高端财富管理平台格局初定。与之伴随的是资管新规出台全面打破刚性兑付,权益投资大时代到来,成为资产配置的核心品类,其中私募规模两年内实现翻倍增长达到12万亿。

  金斧子创始人兼CEO张开兴表示:“权益投资大时代到来,聚焦以私募为核心的全品类产品布局,加上金融科技赋能,以金斧子为代表的互联网财富管理平台,在全面提高财富管理服务效率与投资收益水平方面具有较大优势。目前我们也正在启动大规模的员工股权激励计划,吸引更多优秀人才共谋发展,‘来了金斧子就要做合伙人’的理念进一步落实到位。未来作为科技型的财富管理平台,金斧子估值有望超越传统财富管理机构5-10倍甚至更多,互联网渗透领域过去20年的发展规律莫不如此。”

  以金斧子为代表的互联网高端财富管理平台已经在区域渗透及财富管理中心建设上步步为营,并且呈现席卷之势。根据胡润研究院发布数据显示,中国千万资产人数超过130万,高净值人群在地域分布上集中在东部和南部地区,华南地区(广东、广西、海南)千万资产人数为25.25万人占比接近20%。而金斧子华南地区注册私募用户占比总注册数超过35%,同时华南地区理财师数量将突破300名,业已成为华南第一的财富管理机构!

  华南地区其他财富管理机构没能崛起是有原因的。虽然华南是一片财富管理沃土,拥有全国最多的千万资产高净值用户,但市场却具有如下区域特征:

  1、粤港澳金融圈,一定程度上产生投资虹吸效应,高净值人群视野更广、选择更多;

  2、潮汕地区财富人群投资偏好总体保守,热衷房地产;

  3、本土直销竞争白热化,作为创投热土,一级市场股权投资竞争激烈,私募证券密度超过北京、上海;

  4、银行系虎视眈眈,总部设置在深圳地区的银行有很多,包括招商银行、平安银行、交通银行、中信银行等;

  5、特色地产基金冲击,深圳地区房地产行业发达,旧改项目、赎楼贷等固收项目备受客户欢迎,缺乏资产配置和财富管理专业氛围。

  金斧子的崛起,除了互联网基因之外,还跟专注权益类产品方向有关。2015年利率下降、股债双牛到2016年的去产能带来一波商品上涨潮,再到2017年去库存,三四线地产大涨,家电销售强劲。从经济基本面到资本市场经历了几大转变,从温饱小康到消费升级;从银行融资到资本市场;从刺激需求到改善供给;从泡沫投机到价值投资,2017年资本市场正本清源、回归常态,成为价值投资回归和套利时代结束的分水岭与新起点。房地产投资、固定收益类产品将退出华南财富人群的主流选择,权益投资乘势而上,以独角兽为代表的新经济迅速崛起。

  未来财富管理将表现出三大趋势:

  趋势一、互联网财富管理PK传统财富管理

  在产品种类、客户端条件限制下,财富管理机构该如何突围呢?“互联网+”,或许会成为答案。互联网打破客户资源的地域限制、金融产品信息的不对称,大数据的兴起也为精准匹配客户需求与理财产品提供了底层能力,这为“互联网+”的财富管理新势力提供了足够腾挪空间,并对资产、品牌、客源产生入口位移影响。

  趋势二、新经济财富管理PK旧经济财富管理

  新经济新常态下,经济从高速增长转为中高速增长、经济结构不断优化升级、第三产业消费需求逐步成为主体,经济增长动力从要素驱动、投资驱动转向创新驱动。告别以债务杠杆为主要形式的旧金融,以阿里巴巴、腾讯、小米、滴滴为代表的新经济正在呼唤新金融。在新经济崛起过程中,股权资产配置迎来黄金时代。

  趋势三、以权益类投资为主PK以固收类投资为主

  利率持续下行,信托刚兑逐渐被打破,固定收益类产品收益率下行是趋势。而房地产经过过去十年的量价齐升后,带给投资者的潜在回报空间已经很小,未来最有弹性的资产将是权益类投资产品,市场对权益类投资产品的接受度将越来越高。无论是从资产端,还是资金端,权益类投资都呈现出一些新的变化,在做好风控的基础上,可以寻得诸多机会。

  诞生于2012年的金斧子,抓住财富管理行业发展的时代契机,采用“互联网+财富管理”模式重点服务高净值客户,已成为业内领先的互联网财富管理平台。金斧子除了2015年和2016年分别获得了两大牌照——私募基金管理人资质和独立第三方基金销售牌照之外,还成功吸引了多轮融资,2016年9月,金斧子完成C轮融资,公司形成包括著名天使投资人、原腾讯创始人曾李青、国际风投红杉资本、美股上市公司人人公司(RENN)、A股上市公司华西股份(000936)、大型央企招商局创投、新三板上市公司架桥资本(833689)的全明星股东背景,将进一步为金斧子提供强大的金融端、产业端支持。

  成立6年以来,金斧子依靠快速迭代和高效经营,已从最初的理财产品搜索“流量型”平台成功转型为以私募产品为主打的财富管理“交易型”平台。那么金斧子是如何坐上华南第一财富管理机构的冠军宝座?

  借力金融科技,未来5年剑指1000亿目标

  一路以来,金斧子一直走在财富管理领域的金融科技创新前沿,从2012年金斧子官网上线,到2017年实现在线购买私募,全方位提升了高净值人群的投资体验。2016年、2017连续两年,金斧子和京东金融、财付通等一并获得了毕马威中国金融科技50强。

  在通过金融科技不断革新财富管理行业的同时,金斧子业务布局的版图正在从线上延伸到线下。2016年以来,金斧子聚焦打造入口级私募基金发行和服务平台,2017年深圳、上海、杭州、北京、等线下财富中心陆续开业,2018年无锡、广州、郑州等地也将迎来金斧子财富中心入驻。至此,金斧子完成立足深圳总部,辐射华南、华东、华北三大行政区域,服务珠三角、长三角和京津冀三大经济区域的初步布局。

  张开兴引用了红杉资本中国基金合伙人刘星对于创业趋势的判断,有“线下载体的新零售”是“正在开往春天的列车”,即纯线上的商业模式陷入瓶颈,需要布局合适的线下载体,例如京东、阿里线下频频的零售业收购。他表示,接下来金斧子将继续强化金融科技优势,围绕线下载体——理财师,打造构建新业态、依托新人群、提供新品牌、应用新技术的新财富管理模式。未来五年,金斧子的目标是覆盖100万高净值注册用户,建设1000人以上精英理财师团队,实现1000亿以上财富管理资产配置规模,瞄准成为国内最大的私募发行与服务平台目标。

  (图2:金斧子5年金融科技成长之路)

  聚焦私募的全品类产品布局,提供极致财富管理体验

  金斧子在过去6年的摸索壮大中,也已确定重要的聚焦发展方向——以私募品类为主打产品,全方位服务高净值客户做好财富管理和资产配置。目前已经形成包括底层资产保险、货币基金、私募债券,二级市场多策略的私募证券基金、一级市场多层次的私募股权基金,辅助最上层为新经济独角兽、PreIPO另类投资、海外资产配置等完整的高净值客户家庭资产配置金字塔,累计上线私募产品近千款,客户可以根据家庭所处的实际情况,选择不同资产配置方案,实现投资收益最大化。其中股权投资单项目、单基金、母基金捷报频频,现已成功捕获趣店、博纳影业、科顺防水上市及360私有化等明星项目。

  金斧子2017年发布“水星母基金”独立品牌,与经纬中国、创新工场、华兴资本、启明创投等头部GP合作,目前已发行两期母基金产品。项目团队持续发力、稳定输出形成了全品类跨周期跨币种的产品布局,累计资产管理规模突破300亿。

  私募行业,正是大类资产中成长最快的板块。根据中国基金业协会的数据,2月底,私募基金总规模突破了12万亿元,相比两年前增长了172%,创造了新的历史记录。同时,私募备案基金数量超出7万只,已登记私募管理人数量为2.31万家,私募员工总数达到24.21万人,两年间私募发展进入快车道。股权创投私募继续保持快速增长,规模达7.27万亿,证券私募受市场影响规模略减,为2.60万亿,百亿级大型私募机构为210家。

  (图3:近两年私募基金备案登记情况一览)

  在为高净值用户打造创新、极致的财富管理服务体验上金斧子可谓遥遥领先。首创2017年1月全国私募大会,吸引500多家优秀私募机构出席,被喻为私募行业“网商大会”。涵盖PC网站、微信、APP、直播视频的全方位、立体的财富管理信息化、数据化入口,为即时、高效的理财服务提供强大技术支撑,客户可体验搜索比价、净值查询、全行业财富记账和线上线下相结合的路演服务。推出“私募微店”服务,运用“互联网+”、金融科技赋能私募行业,为私募机构提供全套触网解决方案。近期进一步推出大数据API接口通道接入,以大数据商业智能为核心,链接数字生态平台与自动化投放的智能营销、智能投顾、智能客服全套私募中后台智能管理系统“私募云管家”。

  六重科技赋能,打造“卓越理财师千人计划”

  纯互联网轻服务的模式已经隐现天花板,要服务好投资门槛100万元起的高净值客户,高素质的专业理财师队伍不可或缺。

  2017年,金斧子宣布启动“卓越理财师千人计划”,将人才战略升级为“以理财师为核心”,计划将现有的300人理财师队伍扩充至千人,且未来5年,年均至少每年投入1亿在卓越理财师客源、培训、供给、售后、IT支持系统的建设上。

  金斧子笃信“科技提升投资品质”,用科技赋能理财师,使得后者的投入产出比和服务能效加倍成长。具体来说,金斧子的优势在于:

  1、精准获取高净值客源,释放理财师的生产力;

  2、网站、微信、APP等行为分析,贴身了解客户最新动态;

  3、实现在线私募交易,免掉繁琐的合同及信息认证服务;

  4、平台化打通全球投资品类,全方位解决客户多元化资产配置需求;

  5、智能投顾后台服务系统,产品净值、相关研报售后无忧;

  6、投资者教育视频数据平台,海量私募基金经理进行线上路演。

  不难看出,在传统人工服务逐渐受到人工智能冲击的当下,理财师群体本身也亟需跟上时代步伐,而金斧子的六重科技赋能恰好为理财师提供了全新的发展通道。相比传统理财师的业务流程,90%的时间浪费在打陌生电话获客、前期沟通、售后处理工作上,金斧子理财师可以将几乎所有精力专注于核心的需求挖掘、资产配置、深度关系环节,单个理财师服务的客户资产规模提升10倍,而便捷的在线交易系统大幅优化了销售流程,促成交易的平均时间缩短了2/3。在金斧子现有理财师队伍中,有不少来自券商、银行、保险的传统理财师,他们服务高净值用户的数量巨增,同时还可以更加深入挖掘高净值客户更高层次的资产配置需求,最后个人收入也可望从40万突破100万以上。

  (图4:金斧子理财师VS传统理财师)

  作为华南财富管理机构领头羊,金斧子还将每年拿出集团1%的股权用于优秀理财师的激励,打造“千亿平台,百亿激励”创行业先河,打造共生共赢的财富管理B2C服务型平台。金斧子创始人兼CEO张开兴认为“金斧子本质就是在革命,革落后的线下第三方财富公司的命。让零散的、没品牌、没牌照、没底线、没前途的模式消失掉,让优秀的、专业的、前瞻的理财师人群加入金斧子更高效率服务好高净值客户。”

  下载“金斧子财富”APP,了解更多详情。

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