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张开兴:科技赋能提升效率 迎接私募黄金时代

发布时间:2018-01-15 19:00 来源:中国产经网 点击:

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  2018年1月7日,由金斧子、招商证券联合主办、新财富战略支持的金斧子第二届私募大会召开,本届金斧子私募大会主题为“价值投资的时代机遇”,共聚集超600家私募机构代表,邀请如是金融研究院院长、首席经济学家管清友,惠正投资董事长江作良、从容投资董事长吕俊、重阳投资合伙人、总裁兼首席经济学家王庆、源乐晟资产总经理曾晓洁、东方港湾董事长但斌等多位价值投资派知名行业大咖、业界精英直击业内核心、前沿问题,纵论投资时代机遇,大会由20多家主流财经媒体覆盖报道,金斧子财富app、腾讯大粤网、机会宝app同步直播,创造千万量级线上曝光,成为1月7日全国第五大直播事件。

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  金斧子创始人兼CEO张开兴发表主题演讲“科技赋能,命运共同”,近年来,私募证券管理人数量稳步攀升,私募证券管理基金数量屡登高峰,管理规模10亿以上私募基金机构数量逐步上涨,预计2018年将诞生数家1000亿规模证券私募,加之沪深港互联互通机制、中国高净值人群可投资资产规模空间巨大,大量增量资金正在流入私募,私募黄金时代已来!

  与之相伴随的是,中国金融科技发展从1.0IT时代到2.0移动互联网时代,再到3.0新互联网金融时代,现在进入4.0时代,金融科技深入金融业务应用场景,为中小金融机构赋能,进入科技赋能时代。根据普华永道年度《金融科技报告》,超过82%的金融机构期望加强与金融科技企业的合作。

  金斧子通过客户赋能、技术赋能、数据赋能、研究赋能、投资教育赋能,围绕金斧子财富APP、金斧子网、理财狮APP打造立体私募商城,并推出国内首个投资者零距离对话私募大咖的内容分享社区——私募V+社区,致力于全方位科技赋能私募行业,打造命运共同体。

  2018年,金斧子将重度布局人工智能方向,打造大数据API接口通道接入,以大数据商业智能为核心,链接数字生态平台与自动化投放的智能营销、智能投顾、智能客服全套私募中后台智能管理系统“私募云管家”,大幅提高私募机构运营效率。

  以下为金斧子创始人兼CEO张开兴在金斧子第二届私募大会上的演讲实录:

  非常感谢我们的兄弟公司招商证券秦总给大家带来私募行业的展望,也感谢管老师带给大家推心置腹的宏观经济分享!

  我今天分享的主题是“科技赋能 命运共同”,作为具有强大金融科技基因的私募发行与服务平台,未来金斧子与投资者客户、理财师群体、私募机构怎么发展,如何命运共同?接下来是我的分享主题。一是金斧子的科技赋能路;二是为什么说中国私募到了黄金时代;三是科技赋能私募行业有哪些现象值得学习和研究;四是金斧子平台对金融科技命运共同体的理解。

  金斧子赋能路

  在介绍金斧子五年赋能路之前,我在不同的场合一定先给大家介绍金斧子名字的由来,因为很多同行、投资者、投资机构往往问的第一个问题是为什么公司叫金斧子。

  金斧子的品牌名字来源于一个伊索寓言故事,一个樵夫上山砍柴把斧子掉到河里,河神为这位樵夫拣起一把金斧子,诚实的樵夫说这个斧子不是我的,最后给他捞起铁斧子,他收下了。这是告诉金融从业人员,诚信是我们立足的根本,也是金斧子品牌的来源,在这里与在座各位共勉。

  随着私募行业爆发,金斧子获得了基金销售资质和私募管理资质,也得到了监管机构的认可,同时也得到了非常多社会顶级VC、上市公司、央企、创投的资本支持,再加上私募界各位同仁的支持,就有了金斧子过去五年的迅猛发展。

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  最开始金斧子是一个私募网站,接着我们上线包括APP、网站、微信公号在内的全方位、立体化私募商城,2016年我们开始做私募的净值查询,业内最快的净值查询速度之一,2018年我们推出重磅的服务是国内首个投资者零距离对话私募大咖的内容分享社区——私募V+社区。

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  在金斧子全国上海、北京、深圳、杭州、总部五个财富中心,超300位理财师,500多位全体金斧子人的共同努力下,我们连续两年获得了毕马威中国金融科技50强荣誉,借这个机会对我辛勤的金斧子兄弟姐妹表示衷心感谢,谢谢你们!

  私募黄金时代即将来临

  前面管老师分享说现在整个宏观经济要戳破很多泡沫,就为具有真材实料、专注价值投资的企业带来了非常好的机会。比如说现在开始强调落实刚性兑付,听到这个消息的时候我非常兴奋,跟我的合伙人讲,私募黄金时代真的来了!

  过去很多投资者闭上眼睛就可以买来自银行、信托、券商,保证刚性兑付且收益可观的产品,刚性兑付打破以后,未来这二、三十万亿的资金流向哪里?当房地产投资价值缩减之后,资金流向哪里?如果不能流向海外,或是很难流向海外,一定是流向私募市场。同时,我们也看到在过去的五年中,整个私募行业如同雨后春笋、蓬勃发展。

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  刚才秦总简单分享了一下数据,我会用更加直观的曲线图为大家展示私募证券数据。2017年私募基金管理人数稳步攀升,现在已经达到8000多家。其次是私募证券管理的基金数也是屡攀高峰,面对如此多的基金,投资者如何挑选?这也是第三方研究机构的市场机会。

  10亿以上的私募机构已经达到了725家,百亿以上的私募机构已经达到了185家,50亿以上的私募机构达到了200多家,形成非常客观合理的分布。

  金斧子作为私募发行方,根据我们对市场的了解和摸底,预计2018年很快会诞生千亿规模的私募证券机构,我们拭目以待!

  沪深港通机制也为私募机构投资带来了更多的价值投资机会。过去一年金斧子的合作伙伴纷纷设立了海外市场,香港市场为主的投资基金,非常受投资者欢迎。不管是信托、银行理财还是其他理财渠道,这些资金一定要有投向。

  会投向哪?有三组数据分享给大家:中国高净值人群数每年以30%的速度增长,高净值人群的可投资资产规模达到了100多万亿规模,私募基金的规模含股权也才11万亿,给到私募机构非常大的想象空间。

  我们在第一届私募大会的时候提出金斧子“5年1000亿”的私募发行目标和计划,这个目标也是伴随着整个市场增长而增长。如果三、五年后,这个行业千亿私募有几家,百亿规模私募机构有数百家,金斧子作为私募发行与服务平台发行规模还不能去到1000亿,那就是失败的,我们对未来市场充满信心!

  总结一下,私募行业黄金时代已经到来!就好象过去十年我们讲房地产黄金时代一样,高净值客群还没有配置私募资产的很快就会落伍。

  2017私募六大现象

  接下来我会跟大家分享2017年私募行业比较有意思的现象:

  现象一,私募界最牛的广告,这是招商银行的广告,“你信任银行是因为银行是品牌大,不是因为真正了解银行的理财产品,觉得4%的收益还可以,银行信任私募是因为银行具有专业的知识,真正了解私募,所以银行将你的钱投向私募获取10%左右的收益,赚走利差。世界上最可怕的差距是私募已经超过10万亿规模,但是你却从未做过私募。”这是2017年最牛的广告语。

  所以聪明的投资者应该要直接上金斧子去了解多品类、多策略、不同周期的私募产品,别让银行赚走利差!

  现象二,2017年私募数据分析显示,券商派开始大显身手,原来讲在2014年、2015年,“公奔私”是一个潮流,在2017年,券商派基金经理位居榜首,各领风骚数百年。

  现象三,星座是我们每一届私募大会都会聊的趣味投资话题,今天用一页PPT展示我们分析的数据,双鱼飞得更高,摩羯深深水下。这是金斧子数据中心的结果,私募基金经理中代表产品平均回报最高的就是双鱼座,在座不知道有没有双鱼座的基金经理,为他们鼓掌!另一方面,摩羯的回撤是最高的,要加油。

  现象四,2017年超过1万家不合规私募管理人注销登记,这是私募黄金时代另外一个现象,回归本源、不断规范,为了私募行业更加健康的发展。

  现象五,2017年出现了一匹神奇的黑马,雄安概念股成泉资本一战成名,不管是散户,还是一些散户型机构、超前的机构,他们在概念股的追踪上是远超同行、领先世界。

  现象六,既然私募增加到3万多只,取名字也是很多基金经理很头大的事情,在金斧子私募数据中心挑出其中最有趣、最有特色的几个名字,可以反映出管理人背景、基因不一样,比方名字“金海龟”,这个基金经理可能是刚刚回来的海归。“悟空对冲量化”可能基金经理刚看完悟空传。还有“金刚经”,佛系私募基金经理。“大君智萌”估计手撕鬼子看得太多了。随着私募管理机构的增加,私募管理人的增加,起名字的确是比较头疼。

  科技赋能私募行业

  科技赋能方面,金斧子也是跟随行业发展脉搏:

  第一阶段只是一个IT系统,PC赋能。

  第二阶段是移动互联网,2014年基本上可以看到,银行、券商也已经发力新渠道——移动互联网渠道。在新时代,每个手机、电脑、汽车本身就是一个客户服务网点,一定要把握这类机会。

  第三个阶段,新互联网金融模式出现,以第三方支付为代表,支付宝和微信支付已经是全世界最牛的支付公司,互联网的金融应用中国遥遥领先世界。最近《中国基金报》也发布消息,腾讯拿到基金的销售牌照,很快会进入公募发行领域,这些头部公司都在推行新型互联网金融服务。

  第四个阶段,金融科技已经深入到金融业务所有的应用场景,为中小金融机构开始赋能。金斧子在2017年第四季度成立了金斧子人工智能公司,目前也在紧锣密鼓为中小银行、中小券商、中小私募机构开展技术支撑服务,欢迎私募机构朋友们关注这块业务。

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  互联网十年过去,人口红利已经没有了,但是还有技术红利,这是我们不能错过的机会。金斧子为私募行业赋能,简单来讲就是提高全国百万高净值人群购买私募、挑选私募、学习私募、了解私募的能力,提升数千家、上万家私募机构营销、客服、合规系列服务水平,这就是为私募行业赋能。

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  这是金斧子私募商城框架示意图,大部分投资者、合作伙伴接触到的是金斧子“外观”,就是我们的APP、网站、微信,金斧子中后台上百位IT工程师为投资者提供系列服务包括产品的分类、查询、投资者教育以及售后,框架最底层的是金斧子云数据平台,依托海量私募数据,高效服务金斧子客户及私募机构。

  在这里汇报一下金斧子2017年技术方面工作成果,2017年金斧子财富APP共迭代开发16个版本,上百个功能;金斧子网迭代16个大小版本,全力打造私募入口;ERP全年迭代36个版本,财富管理业务流程不断升级优化;在查询净值与信息安全方面,亦成效卓著。

  金斧子不仅为高净值客户提供线上购买私募的移动APP工具,也从0到1专门为300多位为理财师量身打造高效移动办公平台“理财狮”。这个名字的寓意是加入金斧子、以私募为核心品类给客户做资产配置的理财师是一头狮子,潜能无限。

  金斧子为他们量身打造功能全面、产品品类丰富、客户关系管理便捷的专业展业系统。我们把金斧子平台上超20万关注私募高净值客户的登录、查净值、看路演、看视频等一系列平台活动轨迹同步给相应理财师。

  比方今天突破1万个高净值客户在线收看金斧子第二届私募大会,服务这些客户的理财师是可以查询客户关注哪个观点,查了那支产品净值,方便理财师更加高效、专业、精准服务客户。

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  金斧子是赋能型的金融机构,帮助员工、合作伙伴完成任务。新时代下赋能型的服务机构是倒金字塔,金斧子凭借金融、系统支持,辐射覆盖理财师、私募机构以及客户,这就是我们理解的科技赋能,从概念到工具,再从工具到组织建设,这是金斧子和传统财富管理机构的最大差别。

  现在部分私募机构规模已经去到百亿量级,服务他们的渠道机构会比较多,刚刚我也与大家分享了数据,这个市场10亿左右规模成长型私募机构有700多家,他们正在不断成长中,需要一个孵化器、加速器。希望这个过程中金斧子能助力这些成长型私募机构,尝试多种合作方式。

  1月5号金斧子平台实时数据是204000多注册私募客户,今天是7号,我们又增加了4000个注册客户,今天是金斧子第二届私募大会,相信很多对私募感兴趣的投资者在关注和注册。

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  我们的客户分布基本上与全国各区域财富人群分布一致,比方北京、上海、广东、江浙这些城市私募投资人群比较集中,这也是金斧子2017年在全国不断布局线下财富中心的原因,就是为客户提供便捷的财富管理体验。目前来讲,金斧子已经是整个深圳最大的财富管理机构,因为我们团队已经有超过200名理财师。

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  数据赋能,赋能私募机构售后服务,金斧子除了是私募的入口,搜索、查找、对比、学习平台,还是超级的私募数据平台。金斧子每天产生的净值数据、市场数据、投资者交易视频观点和产品信息都非常丰富,坚持不懈赋能私募机构,争取为私募机构提供更完整、及时、准确的售后服务。

  技术赋能,举个例子,现在在金斧子三分钟可以完成在线私募购买,金斧子合作的十几只私募产品已经抢先实现在线购买,这将大大降低私募机构的营销成本。这意味着私募机构不再需要养庞大的销售队伍,甚至不需要太多客户关系管理人员,交给金斧子这样的专业平台做,三分钟搞定线下需要三天完成的流程,不但实现无纸化和全程电子化,很多问题都解决了。

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  研究赋能,又叫智能投研,是个倒金字塔,市场上高达90%私募机构在金斧子平台更新净值、同步信息,这些海量的投顾和产品如何筛选?金斧子也有一整套的解决方案,过去是通过人力挑选机构、甄选产品,现在我们尝试通过技术模型去追踪市场上三万多只私募产品业绩表现,配合引入行业变化、产业变化、新政策的变量,期望通过私募AI技术可以节约挑选出优质私募基金的成本。目前处在开发研究阶段,相信2019年私募大会应该会发布金斧子的私募跟踪AI产品。

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  除了研究数据以外,私募产品销售最核心的工作环节是投资者教育,我一直认为离开投资者教育不可能做好私募产品销售,目前我们的品牌团队、项目团队已经策划制作了上千个团队的音频和视频,供我们的高净值客户选择学习,全站内外有上百万的累计播放量,希望明年的私募大会上,金斧子可以很自豪的公布这个数据已经破千万。

  金融科技 命运共同

  在金融科技时代,金斧子跟在座各位私募机构都是命运共同体。根据普华永道数据,超过82%的金融机构都希望加强与金融科技企业的合作。所以金斧子科技赋能先行,近期成立了人工智能公司,虽然人工智能的技术方向还尚不明确,但所有大公司都重兵进入了,证明了这个时代机遇的重要性。

  金斧子私募V+人工智能是什么样的状态呢?2018年,金斧子将重度布局人工智能方向,打造大数据API接口通道接入,以大数据商业智能为核心,链接数字生态平台与自动化投放的智能营销、智能投顾、智能客服全套私募中后台智能管理系统“私募云管家”,大幅提高私募机构运营效率。

  除了运用大数据进行私募营销,希望未来金斧子也能出现私募智能投顾,自动帮客户搭配挑选私募产品。例如金斧子2016年上线净值查询功能就是智能客服,过去私募投资者问最多的是产品净值表现,现在这些疑问完全可以通过金斧子的网站、APP、微信号智能客服解决,金斧子未来还会有更多全面、细致服务私募投资者的工具和功能出来。

  这就是金斧子正在做和未来要做的事情,希望能打造人工智能与大数据驱动的私募第一平台,这也是全体金斧子人的愿景,强大的技术能力加上开放的商业模式,这就是我们理解的金融科技命运共同体。

  除了开放金融科技,金斧子还将开放平台上超20万个注册私募客户资源,也就是今天隆重推出的金斧子私募V+计划,零距离对话私募大咖,请看我们的“私募V+”介绍视频。

  不少私募大咖也会有自己的微信、微博账号,普通社交平台账号和金斧子的V+账号有什么差别?最核心的差别是对于私募大咖而言,社交平台粉丝只是吃瓜群众,大咖不能在公开场合发布募资计划,不能分享自己最卓越、最优秀的投资观点,但是金斧子的V+社区里由经过金斧子的风险测评,获得金斧子高净值认证的合格投资者组成,私募大咖们可以名正言顺分享观点、发布募集计划、高效精准做产品启动。

  未来“私募V+”目标是更多金斧子注册私募客户成为私募大咖的粉丝,建立高净值客户和百位私募大V沟通交流平台,传播正确投资信息和正向投资理念,在座各位感兴趣的朋友们可以在金斧子科技展台了解更多信息。

  “私募V+”社区上线半个月已经邀请了百位大咖,来自于基金经理、私募机构、业内人士以及自媒体,发布了1300个帖子,吸引了6400多个互动,形成了将近30万人的曝光。募资规模还处在行业中位数以下的私募机构,一定要把握“私募V+”的造星机会,珍惜移动互联网红利。再过几年,这个行业的洗牌速度还会加快,有志于做出一定规模、一定影响力的机构必须要尽快跑出来。

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  “私募V+”2018年的目标是继续开拓高意愿、能力强的头部用户,希望网络私募行业精英,引进300位成长型的基金经理,吸引更多投资界的自媒体。私募V+的口号是让一部分私募先红起来,共勉。

  我今天分享就到这里,谢谢大家!

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