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河北中茂创投公司:涉嫌非法吸收公众存款 谁为其站台

发布时间:2016-02-01 04:22 来源:中国产经网 责任编辑:n01 点击:

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  日前,河北晋州市委宣传部新闻科科长贾再兴表示:“晋州市公安局已对中茂创投公司涉嫌非法吸收公众存款一案进行立案调查,结果有待公布。”

  有业内人士指出:“中茂创投这一并不具备金融资质的民营机构,之所以能够在长达4年的时间里疯狂吸储,其背后折射出的是地方金融市场缺乏监管的乱象”。对上述质疑,石家庄市金融办未予置评。

  随着非吸风波持续发酵,隐匿在覆巢之下的政商关系脉络逐渐清晰。

  兑付危机

  储户张小伟于2015年4月30日在中茂创投代办员陈景彩处存款13万元,按照约定存款期限为半年,利息为年化6.3%。但是在2015年10月30日,中茂创投并没有如约兑付。

  杨运谦2014年12月份,曾在中茂创投公司存款13万元,年化率同样为6.3%,存款时限为一年定期,按照约定2015年12月份兑付。与张小伟,杨运谦一样突遭兑付难题的储户不在少数。

  2015年8月24日,中茂创投内部公告:“中茂创投晋州分公司内部停业整顿,在停业整顿期间,将停止一切业务办理”。

  2015年9月1日,中茂创投再次下发通知,对未到约定支取日期的一律不得支取,对未约定期限的实行限量支取。

  从起初的兑付延期,到最后大面积的爽约,预示着这场由中茂创投布局的资本游戏正式宣布“玩”不下去了。

  8月24日,公告下发以后,中茂创投再未向储户兑付过一分钱。储户间各种担忧也显露端倪。起初是最底层的一些“代办员”跑路,然后是晋州分公司人去楼空,最后连平时一向高调的董事长葛保红也失去信息,这让我们心里更加没谱,储户李大海(化名)表示。

  来自于储户的不完全统计显示,在中茂创投晋州分公司运行的4年来,从少到几百元,多到上百万,中茂创投目前尚未兑付的资金就达到4.77亿元。储户杨某说,这仅仅是晋州一个地区,而在石家庄市下辖的多个区县均有中茂创投的揽储网点。

  出现兑付危机以后,多名储户分别以不同介质向社会发布了中茂创投公司不能兑付的信息。晋州维权民众在当地政府的引导下,开始推选代表,向晋州市、石家庄市和河北省有关部门反映问题,希望藉此引起政府与公众舆论的重视。

  晋州市成立工作小组

  2015年10月15日,中茂创投下发公告,宣布恢复晋州分公司营业,2015年12月9日,中茂创投发布向储户致歉公告。公告内容显示,由于创业投资公司以支持中小高新科技型企业为主,投资过程与实现资本增值与回收均很漫长,在当地公司面临资金十分困难的情况下,公司将以最大的努力偿还客户资金。

  通过晋州市政府的协调,2015年12月9日,中茂创投在公告中明确承诺将于2015年12月10日,退还200万,12月20日前退还300万,月底退还300万。2016年1月至2017年12月起每月退还不低于500万元(公司视情况可追加退款金额),2018年1月起每月退还1500万元。

  但截至记者发稿前,中茂创投上述承诺仍未兑现。据贾再兴科长向记者介绍,目前晋州市政府部门已成立了应对中茂创投兑付危机工作小组,由常务副市长武力军牵头,多个部门参与。

  揽储重灾区

  《中国产经新闻》记者在中茂创投晋州分公司所在地看到,其办公场所大门紧闭,空无一人,房间内一片狼藉。石家庄市裕华大街的中茂创投总公司同样如此。

  工商信息显示,中茂创投公司创立于2008年8月,其经营范围主要包括对创业项目、基金、高新技术开发、投资咨询服务,并不具备理财和揽储资质。

  中茂创投董事长葛保红曾有过在银行部门任职的履历,在石家庄当地,葛保红一直被视作金融圈内的风云人物,并深谙金融市场的各类门道。

  中茂创投公司则继承了葛保红在金融领域的一些做法。2010年——2014年,中茂创投晋州分公司直接将银行的存款模式照本宣科地搬到晋州。晋州分公司具体业务由经理王骞掌控,并执行具体业务的办理。

  在晋州市,中茂创投一度风光无限,最辉煌的时期,有超过百名的“代办员”受聘于中茂创投晋州分公司,代办点和揽储渠道几乎下沉到晋州每一个农村。这些代办员或者有农村信贷员的工作背景,或者在村里有着不同寻常的威望,在晋州市几乎每一个农村均有其储户。

  据代办员李建节向记者透露,每成功吸储万元以上存款,代办员均可获得10元的分红奖励。这些人具有双重身份,即是中茂创投的客户,也是中茂创投的驻村中介,李建节曾在本村先后为中茂创投吸储800余万元,其中也包括他自己过去外出务工苦心积攒的30余万元,还有自己老母亲的七八千元,妻子干了30多年的农村信贷员,这下子声誉扫地,面对父老乡亲的挤兑,自己只能以泪洗面,有家不能回。

  实际上,李建节所在的东石村并非中茂创投揽储重灾区。据他介绍,最为严重的晋州市槐树镇周村,共有600多农户参与,涉及金额超过4700万。

  据知情人介绍,中茂创投在晋州的运作模式是:用高于银行利率(年化率6.3%)作为诱饵,宣传动员农户选择中茂创投,而储户将钱直接交到代办员的手中,由代办员开具中茂创投的收款单,再将农户资金转账至中茂创投指定的收款账户。

  按照正常的支取模式,储户持有由中茂创投印制的收款凭证,即可到中茂创投公司支取本金以及利息,也可直接到代办员处支取。

  不需要任何存款协议,一切程序得到简化。在晋州市当地,中茂创投的另一个被人熟知的称谓是“中茂银行”。对中茂创投上述行为,当地银监会和金融管理部门等监管单位罕有查处。

  对上述质疑,石家庄市金融办工作人员表示,需要获得市委宣传部门授权才能解答,而石家庄市委宣传部告诉记者,他们从来没有这样的规定。

  谁在为中茂创投站台

  随着当地司法机关的介入,隐匿在危局之后的政商脉络也逐渐浮出水面。

  李大海认为,中茂创投近4年的违规运作除了具有一定的隐蔽性以外,也与晋州当地个别官员的参与有关,他们的参与在某种程度上增加了中茂创投外在的迷惑性。

  “我们大部分人都见识过中茂创投持有的一堆盖有红章的批复文件和领导出席其活动的影像资料”,李大海拿着从信贷员手中获取的中茂创投宣传材料对《中国产经新闻》记者讲道。

  群众说中茂创投兑付危机以前,张广聚和古城村代办员李某,在古城村召集20余人,对中茂创投合法化进行讲解。多名储户告诉记者,张广聚在多种场合仍以晋州市物价局局长自居,并多次走街串户为中茂创投拉客户。

  在2015年3月18日,由中茂创投分公司经理王骞主持召开的中茂创投春季报告会上,晋州市财政局副局长,市金融负责人李春杰作为重点嘉宾在主席台就坐。

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