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肖雯:给老百姓提供解决方案是资产管理领域的挑战

发布时间:2016-11-23 18:14 来源:中国产经网 责任编辑:n03 点击:

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盈米财富CEO肖雯

盈米财富CEO肖雯

  新浪财经讯 11月23日消息,“2016新浪金麒麟暨全球资产管理论坛”在北京JW万豪酒店举行,分论坛A主题为“全球资产如何配置:泛资管时代选择与突破”。《投资时报》执行总编辑邓妍出席并主持分论坛。盈米财富CEO肖雯出席并参与了分论坛。她表示从资产配置的角度,给老百姓在多品类、多策略、多渠道提供的投资品里面给他提供解决方案,这是我们接下来所有做财富管理或者我们做大资产管理领域里面的挑战。。

  以下为部分发言实录:

  肖雯:我非常同意刚才几位老总讲的,如果从资产配置和财富管理的角度来讲,主战场在国内。包括工具、手段、途径对于普通老百姓来讲,都是比较可执行,也比较丰富。这一块我也想,其实我们现在所有人的焦虑还不是海外背景和海外投资,其实最大的焦虑是资产荒。我们过去那种零风险的产品没有了,这是金融市场特殊的现象,这种产品的消失或者减少,无风险收益的下降是给老百姓带来的焦虑。怎么样缓解这种焦虑?在我们财富管理的领域来讲,不管是投资还是从业人员都是一个很大的心病。

  刚刚邓总说到底我们在中国应该怎么做配置?我觉得在中国这个主战场上,财富管理的保值增值我觉得还应该是比较有感情的,就是公募基金,包括券商资管,整个大资管领域里面,这个还是非常值得大家去关注的。因为过去公募基金那种业绩,包括大家的了解,其实会被很多的这种高收益、低风险的产品所淹没。坦率的讲,我在这里要给公募行业做一个广告,过去14年,权益化资产的平均年化收益是19.2%,因为它分享了中国经济的高速增长,但是我们中国的老百姓自己扪心自问,我们有几个人拿到了这个回报?所以我们老百姓投资基金的业绩是很差的,或者是体验不够好的。

  这样一个巨大的反差,我们一方面觉得没东西可投,另外确实有那么一个产品给大家带来了实实在在的回报。但是公募基金也有自己的表现,比如说波动性比较大。在这种情况下,我们老百姓追涨杀跌,往往就挣不到钱。

  所以我在想,其实资产荒标志着我们一个新的财富管理时代的到来,这个财富管理时代就是说,我们未来在资产配置里面,我们靠单一品类没办法获得那么高的收益了,我觉得这是第一个特点,就是我们靠单一产品没办法,不管是你投房产、信托或者是PE,其实单一产品现在都比较难了,小众的人另说。

  过去市场发展很快,大家都很急,都希望短期有回报,这种短期的回报或者短期暴富的心态在这里,短期体现在什么地方?更高的固定收益,另外是放杠杆,去年给狠狠的打了一下脸。所以我们新的财富管理时代,我们的第二个特点就是短期你无法获得更好的回报。所以在这两个前提下面,我说是一个新的财富管理时代的到来,很印证今天的这个主题,就叫资产配置,当然包含全球资产配置。这是财富管理的本源,我们过去只叫卖产品,不叫财富管理,卖了一个个单子。

  现在财富管理的本源其实是从资产配置的角度,给老百姓在多品类、多策略、多渠道提供的投资品里面给他提供解决方案,我觉得这是我们接下来所有做财富管理或者我们做大资产管理领域里面的挑战。这里面包括两个方面,一方面是说我们的投资人要重新接受这样一套价值体系,就是要用更长的时间,比固定收益更多的一点波动,比股票基金又更少的这种波动,更长更久的来获得一个相对稳定的回报,否则其他东西都有风险,这是我觉得普通老百姓要接受这个价值观。第二就是我们所有的机构,我们要重新来想,就是我们如何能够提供这样的资产配置的解决方案。

  所以在公募基金的领域里面,包括我们盈米财富,包括我们很多的专业机构都在进行一般这些探索和实践,就是能够用现成的产品,通过资产配置,能够给老百姓提供一种可执行、可跟踪、可落实的解决方案,这里面的资产配置等会儿我会再详细的讲一讲就是公募领域怎么做,这个话题就先讲到这里。

  肖雯:因为我们是做零售市场的,对这一块感受比较深切一点。我觉得现在的客户主要还是有两大类,一大类就是过去我们享受过过去的那些红利的,高收入、无风险产品的,他们还是在很焦虑的找能不能有固定收益类的产品,或者是类固收,固收+,或者是在这个方面高的不行我再往低接受一点,这个是一种类型。而且过去这些年这种产品的收入还是很清楚的,但是很多人意识到这个时代已经过去了,他们开始来找,通过用公募基金来做资产配置来使用产品,来获得这个相对稳定的回报更高的产品。

  还有一类客户是70后、80后、90后,我觉得是新生代的财富人群。他们没有享受过过去那个红利,所以他们一开始就是相对的比较理性,他知道这个投资跟回报的相应关系,所以他们也在追求通过资产配置来获得长久期一点的相对稳定的回报。所以这两类客户的变化,其实都在向我认为比较好的资产管理或者财富管理的本源上面在发展。

  我们行业及时的推出了以公募基金为原材料的FOF产品,我们除了公募FOF以外,还提供了一套组合交易系统,其实也是用公募基金来做组合,满足每个人的需求。所以这样一些解决方案,其实都是为了顺应这样一种客户的变化,这也是我们做出的一些努力。

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